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截止時間：2011-09-10
商務部辦公廳關于加強典當行業(yè)監(jiān)管工作的通知
商辦建函[2009]81號
各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市及新疆建設兵團商務主管部門：
為落實國務院領導有關加強典當行業(yè)監(jiān)管工作的批示精神，進一步完善典當業(yè)監(jiān)管制度，提升典當業(yè)監(jiān)管水平，切實保證典當業(yè)規(guī)范運營，防范行業(yè)風險，現(xiàn)就加強典當行業(yè)監(jiān)管工作通知如下：
一、完善監(jiān)管制度建設
在典當行業(yè)管理相關行政法規(guī)出臺之前，監(jiān)管工作繼續(xù)以《典當管理辦法》和《商務部辦公廳關于進一步完善典當業(yè)監(jiān)管及風險防范制度的通知》（商建字[2008]119號）為依據(jù)，以典當行業(yè)信息采集為基礎，以數(shù)據(jù)分析和現(xiàn)場檢查為手段，以規(guī)范典當業(yè)經(jīng)營行為為出發(fā)點，堅持屬地監(jiān)管，加強現(xiàn)場核查，關注防范和化解風險，實現(xiàn)典當業(yè)平穩(wěn)協(xié)調可持續(xù)發(fā)展。
（一）落實監(jiān)管責任制。省級商務主管部門要細化本地區(qū)典當監(jiān)督核查工作方案，建立健全本地典當監(jiān)管機制和組織網(wǎng)絡，落實監(jiān)管責任制，各級商務主管部門要按照監(jiān)管職責落實分管領導和崗位人員，定期對轄區(qū)內典當監(jiān)管人員進行培訓和交流，確保監(jiān)管工作不缺位；同時，要建立典當企業(yè)執(zhí)業(yè)責任制和違規(guī)違約信息通報制，加大對經(jīng)營者誠信守法和職業(yè)道德教育和培訓力度，強化企業(yè)內部制約和監(jiān)督。
?。ǘ┲匾曅畔⒕W(wǎng)絡建設。繼續(xù)推進典當業(yè)信息系統(tǒng)建設，做好信息報送和審核工作，及時跟蹤行業(yè)發(fā)展情況，按季形成分析核查報告。組織好企業(yè)熟悉和規(guī)范應用新會計制度，確保企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)真實完整，建立和完善本地區(qū)典當業(yè)重大問題、敏感問題的定性、定量預警監(jiān)測指標體系，加強監(jiān)測，及時發(fā)布風險提示信息。
?。ㄈC構改革省份做好工作銜接。尚未完成機構改革的地區(qū)，在職能轉換和工作交接未完成之前，要按照現(xiàn)行職能，切實發(fā)履行好監(jiān)管職責，確保各項工作不松、不亂、不斷。已完成機構改革并明確典當業(yè)監(jiān)管職責的部門，要按照當?shù)卣牟渴鸺皶r做好職責交接和工作銜接，并抓緊熟悉典當業(yè)相關業(yè)務和制度建設，理清工作思路，建立健全相關工作機制，切實履行好對本地典當業(yè)的管理職責。
二、強化非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查
?。ㄒ唬┘哟蟋F(xiàn)場檢查力度。現(xiàn)場監(jiān)管工作以地市級商務主管部門為主，每月選擇本轄區(qū)不少于30%的典當企業(yè)進行現(xiàn)場檢查。圍繞典當企業(yè)的業(yè)務、財務數(shù)據(jù)真實性，重點核查當票使用、現(xiàn)金往來、財務狀況、組織機構及內部管理、遵守法律法規(guī)和管理辦法等內容進行系統(tǒng)深入檢查，促進典當企業(yè)規(guī)范經(jīng)營。調取法人股東營業(yè)執(zhí)照原件，了解法人股東單位的股權變動情況，嚴防資金“借殼“控制典當企業(yè)。必要時可會同公安、工商等部門實行聯(lián)合檢查。
?。ǘ娀乾F(xiàn)場監(jiān)管工作。非現(xiàn)場監(jiān)管由省級商務主管部門負責，重點加強典當行業(yè)管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)的核實、分析工作，對可疑數(shù)據(jù)及時責成地市商務部門現(xiàn)場檢查，注意發(fā)現(xiàn)潛在問題。對于超范圍經(jīng)營、超比例發(fā)放當金等行為，省級商務部門應按照有關規(guī)定從嚴處罰并公示違規(guī)企業(yè)，同時采取停止分支機構設立審核、停止變更事項審批、不予通過年審等措施。
?。ㄈ﹦?chuàng)新監(jiān)管方式。有條件的地區(qū)，商務部門可會同銀監(jiān)、分安等部門建立季度監(jiān)管例會制度，及時通報行業(yè)發(fā)展情況，實現(xiàn)信息和資源共享。地市級商務部門要建立與典當公司主要股東、法定代表人及高管人員的約談制度。加大對典當公司大額業(yè)務及現(xiàn)金流轉的日常監(jiān)管。嚴格執(zhí)行單一客戶當金余額不得超過注冊資本25%的規(guī)定，重點關注單一客戶當金余額超過1000萬元的業(yè)務。
?。ㄋ模┩晟颇陮徶贫?。嚴格按照商建字[2008]119號文件規(guī)定，明確年審范圍、審核重點，鼓勵地市交叉檢查。從2008年度典當業(yè)年審工作情況看，絕大多數(shù)省市能夠按時完成并上報報告。上海、黑龍江、湖南、山東等省市年審工作嚴謹，制度規(guī)范，報告全面，問題分析清晰，整改措施明確。浙江、廣東等地能夠組織行業(yè)協(xié)會及時踴躍本地區(qū)行業(yè)發(fā)展，形成季度分析報告。但年審中也存在工作部署不細致，報告上報不及時，年審報告流于形式，沒有按照119號文規(guī)定逐條核查，沒有企業(yè)核查情況、整體情況分析和整改措施等情況。
三、引導典當企業(yè)規(guī)范發(fā)展
?。ㄒ唬┮?guī)范股東變更行為。一是要對新進入的法人股東及增資的法人股東應依法嚴格審核其投資能力與投資資格，對經(jīng)營未滿三年或最近兩年未實現(xiàn)盈利的新公司進入典當業(yè)實行審慎審核和許可。二是要加強對擬參股典當行的法人股東的情況了解，避免不熟悉典當業(yè)發(fā)展情況和典當公司的特點及經(jīng)營方式的企業(yè)，盲目進入典當業(yè)。三是要引導企業(yè)保持穩(wěn)定的股東結構，對進入典當業(yè)未滿三年的法人公司，以及在任職期內的董事、高管人員持有的股份，從嚴控制其轉讓行為。
?。ǘ﹪栏癞斘锏盅骸①|押登記制度。重點對財產(chǎn)權利質押典當業(yè)務的當物登記情況進行現(xiàn)場核查。特別要加強對當戶以持有的上市證券為當物，所取得的當金以買賣股票為目的的典當業(yè)務進行核查。對于未按照證券登記結算機構相關業(yè)務規(guī)則辦理質押登記的，以及典當行與證券公司或其他第三方經(jīng)營機構合作，采取以當戶交納保證金的方式提供資金，供當戶買賣股票的經(jīng)營行為，應當予以風險警示。
（三）鼓勵企業(yè)合理配置業(yè)務結構。支持行業(yè)協(xié)會，做好動產(chǎn)典當業(yè)務的培訓工作，幫助企業(yè)加大對專業(yè)評估人員的培養(yǎng)，提高動產(chǎn)典當?shù)慕?jīng)營水平，降低對房產(chǎn)典當?shù)倪^度依賴。同時，做好風險教育工作，防止典當資金流入房地產(chǎn)開發(fā)市場。
（四）充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用。加強對典當企業(yè)在媒體發(fā)布的廣告、宣傳等經(jīng)濟活動信息的監(jiān)測、跟蹤和分析，根據(jù)需要及時通報新聞單位進行正確輿論引導；支持行業(yè)協(xié)會收集變相典當業(yè)務線索，配合商務、公安、工商等部門開展對變相從事典當業(yè)務的機構進行打擊和取締。
商務部辦公廳
二〇〇九年八月二十八日
（來源：中國法律信息網(wǎng)）
