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截止時間：2011-09-10
中國保險監(jiān)督管理委員會、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金融機構(gòu)賬戶有關(guān)問題的通知
保監(jiān)發(fā)[2011]21號
各保監(jiān)局，各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，中國郵政儲蓄銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司：
2009年2月28日，十一屆全國人大常委會第七次會議審議通過了關(guān)于修改保險法的決定。修改后的保險法第一百五十五條規(guī)定，保險監(jiān)督管理機構(gòu)依法履行職責(zé)可以詢問當(dāng)事人及與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項做出說明；可以查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記等資料；經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，查詢涉嫌違法經(jīng)營的保險公司、保險代理人、保險經(jīng)紀(jì)人、保險資產(chǎn)管理公司、外國保險機構(gòu)的代表機構(gòu)以及與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個人的銀行賬戶。為進一步落實上述規(guī)定，規(guī)范保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)以及與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個人（以下簡稱“相關(guān)單位和個人”）在金融機構(gòu)的賬戶工作，經(jīng)保監(jiān)會、銀監(jiān)會研究，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：
一、保險監(jiān)督管理機構(gòu)依法履行職責(zé)，在對涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)問題立案調(diào)查過程中，有權(quán)依法向有關(guān)金融機構(gòu)查詢保險機構(gòu)以及相關(guān)單位和個人的賬戶，并取得證明材料，有關(guān)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。
本通知所稱保險機構(gòu)包括保險公司、保險代理公司、保險經(jīng)紀(jì)人、保險資產(chǎn)管理公司、外國保險機構(gòu)的代表機構(gòu)等經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的機構(gòu)。保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢的保險機構(gòu)及相關(guān)單位和個人賬戶，包括保險機構(gòu)及相關(guān)單位和個人在政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、中國郵政儲蓄銀行、外資銀行、城市商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、新型農(nóng)村金融機構(gòu)、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司等金融機構(gòu)開立的各類賬戶。
二、保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金融機構(gòu)的賬戶應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)，嚴(yán)格履行審批程序，經(jīng)保監(jiān)會負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，簽發(fā)《中國保監(jiān)會查詢賬戶通知書》（以下簡稱“查詢賬戶通知書”）。
三、保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金融機構(gòu)的賬戶時，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)金融機構(gòu)送達查詢賬戶通知書。保險監(jiān)管人員具體執(zhí)行查詢?nèi)蝿?wù)時，應(yīng)當(dāng)由兩名以上（含兩名）工作人員現(xiàn)場親自辦理，并出示保險監(jiān)管人員的工作證或行政執(zhí)法檢查證以及查詢賬戶通知書。
四、保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)和相關(guān)單位在金融機構(gòu)的賬戶，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)金融機構(gòu)提供保險機構(gòu)或者相關(guān)單位的名稱、賬戶名稱及賬號。查詢相關(guān)個人在金融機構(gòu)的賬戶應(yīng)當(dāng)向有關(guān)金融機構(gòu)提供開戶個人的姓名、賬號。對因群眾舉報等原因，保險監(jiān)督管理機構(gòu)無法提供賬號的，應(yīng)提供準(zhǔn)確的賬戶名稱或居民身份證號或其他足以確定存款賬戶的情況，由金融機構(gòu)協(xié)助查詢。
五、保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金融機構(gòu)賬戶的內(nèi)容，主要包括其開戶銷戶情況、交易日期、收入資金來源和支出資金去向、金額和賬戶余額等情況。
六、保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金融機構(gòu)的賬戶時，可以對相關(guān)資料進行抄錄、復(fù)印、照相，但不得帶走原件。取得有關(guān)證明材料后，應(yīng)當(dāng)注明來源，并由提供證明材料的金融機構(gòu)蓋章。
七、對金融機構(gòu)提供的有關(guān)資料，保險監(jiān)督管理機構(gòu)及其檢查人員應(yīng)當(dāng)保密，嚴(yán)格限定于保險監(jiān)管工作用途，不得擅自擴散。對于違反規(guī)定泄露查詢的銀行賬戶信息、造成泄密事故的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)保密工作管理規(guī)定，視情節(jié)輕重和危害程度，給予教育、通報批評或行政處分。涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理。
八、相關(guān)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助保險監(jiān)督管理機構(gòu)辦理查詢工作，如實提供相關(guān)資料，不得隱匿。金融機構(gòu)協(xié)助復(fù)制存款資料等支付了成本費用的，可以按照相關(guān)規(guī)定向保險監(jiān)督管理機構(gòu)收取工本費。對保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金融機構(gòu)賬戶的情況和內(nèi)容，有關(guān)金融機構(gòu)及其有關(guān)工作人員應(yīng)當(dāng)保密，不得告知被查詢保險機構(gòu)及相關(guān)單位或者個人。
九、保監(jiān)局需要到異地查詢本轄區(qū)保險機構(gòu)在轄區(qū)外開立賬戶的，可按本通知要求持相關(guān)手續(xù)直接到相關(guān)開戶金融機構(gòu)查詢；需要查詢本轄區(qū)外保險機構(gòu)在異地開立賬戶的，可以委托當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局進行查詢。保監(jiān)局需要查詢保險業(yè)以外的相關(guān)單位和個人在異地金融機構(gòu)賬戶的，經(jīng)保監(jiān)會負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，可以直接到異地金融機構(gòu)查詢。
十、保監(jiān)局和檢查人員違反本通知的規(guī)定進行查詢的，由保監(jiān)會依法追究有關(guān)人員的責(zé)任。金融機構(gòu)和有關(guān)工作人員拒絕、阻礙保險監(jiān)督管理機構(gòu)及其工作人員依法行使調(diào)查職權(quán)未按本通知的規(guī)定協(xié)助查詢的，或者向保險監(jiān)督管理機構(gòu)提供虛假資料的，或者告知被查詢單位相關(guān)信息的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)可以將有關(guān)情況移送該金融機構(gòu)的監(jiān)管機構(gòu)依法處理，由有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)依法追究有關(guān)人員的責(zé)任，涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理。
以上各項規(guī)定請各級金融監(jiān)管機構(gòu)、各金融機構(gòu)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。對執(zhí)行中遇到的問題，請及時報告相應(yīng)的金融監(jiān)管機構(gòu)。
中國保險監(jiān)督管理委員會
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
來源：中國法律信息網(wǎng)
