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截止時間：2011-09-10
中國保險監(jiān)督管理委員會、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于保險監(jiān)督管理機構查詢保險機構及相關單位和個人在金融機構賬戶有關問題的通知
保監(jiān)發(fā)[2011]21號
各保監(jiān)局，各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，中國郵政儲蓄銀行，各省級農村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司：
2009年2月28日，十一屆全國人大常委會第七次會議審議通過了關于修改保險法的決定。修改后的保險法第一百五十五條規(guī)定，保險監(jiān)督管理機構依法履行職責可以詢問當事人及與被調查事件有關的單位和個人，要求其對與被調查事件有關的事項做出說明；可以查閱、復制與被調查事件有關的財產(chǎn)權登記等資料；經(jīng)國務院保險監(jiān)督管理機構負責人批準，查詢涉嫌違法經(jīng)營的保險公司、保險代理人、保險經(jīng)紀人、保險資產(chǎn)管理公司、外國保險機構的代表機構以及與涉嫌違法事項有關的單位和個人的銀行賬戶。為進一步落實上述規(guī)定，規(guī)范保險監(jiān)督管理機構查詢保險機構以及與涉嫌違法事項有關的單位和個人（以下簡稱“相關單位和個人”）在金融機構的賬戶工作，經(jīng)保監(jiān)會、銀監(jiān)會研究，現(xiàn)就有關事項通知如下：
一、保險監(jiān)督管理機構依法履行職責，在對涉嫌嚴重違法違規(guī)問題立案調查過程中，有權依法向有關金融機構查詢保險機構以及相關單位和個人的賬戶，并取得證明材料，有關金融機構應當予以協(xié)助。
本通知所稱保險機構包括保險公司、保險代理公司、保險經(jīng)紀人、保險資產(chǎn)管理公司、外國保險機構的代表機構等經(jīng)保險監(jiān)督管理機構批準設立的機構。保險監(jiān)督管理機構查詢的保險機構及相關單位和個人賬戶，包括保險機構及相關單位和個人在政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、中國郵政儲蓄銀行、外資銀行、城市商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用社、新型農村金融機構、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司等金融機構開立的各類賬戶。
二、保險監(jiān)督管理機構查詢保險機構及相關單位和個人在金融機構的賬戶應當依法合規(guī)，嚴格履行審批程序，經(jīng)保監(jiān)會負責人批準，簽發(fā)《中國保監(jiān)會查詢賬戶通知書》（以下簡稱“查詢賬戶通知書”）。
三、保險監(jiān)督管理機構查詢保險機構及相關單位和個人在金融機構的賬戶時，應當向有關金融機構送達查詢賬戶通知書。保險監(jiān)管人員具體執(zhí)行查詢任務時，應當由兩名以上（含兩名）工作人員現(xiàn)場親自辦理，并出示保險監(jiān)管人員的工作證或行政執(zhí)法檢查證以及查詢賬戶通知書。
四、保險監(jiān)督管理機構查詢保險機構和相關單位在金融機構的賬戶，應當向有關金融機構提供保險機構或者相關單位的名稱、賬戶名稱及賬號。查詢相關個人在金融機構的賬戶應當向有關金融機構提供開戶個人的姓名、賬號。對因群眾舉報等原因，保險監(jiān)督管理機構無法提供賬號的，應提供準確的賬戶名稱或居民身份證號或其他足以確定存款賬戶的情況，由金融機構協(xié)助查詢。
五、保險監(jiān)督管理機構查詢保險機構及相關單位和個人在金融機構賬戶的內容，主要包括其開戶銷戶情況、交易日期、收入資金來源和支出資金去向、金額和賬戶余額等情況。
六、保險監(jiān)督管理機構查詢保險機構及相關單位和個人在金融機構的賬戶時，可以對相關資料進行抄錄、復印、照相，但不得帶走原件。取得有關證明材料后，應當注明來源，并由提供證明材料的金融機構蓋章。
七、對金融機構提供的有關資料，保險監(jiān)督管理機構及其檢查人員應當保密，嚴格限定于保險監(jiān)管工作用途，不得擅自擴散。對于違反規(guī)定泄露查詢的銀行賬戶信息、造成泄密事故的，保險監(jiān)督管理機構依據(jù)保密工作管理規(guī)定，視情節(jié)輕重和危害程度，給予教育、通報批評或行政處分。涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理。
八、相關金融機構應當依法協(xié)助保險監(jiān)督管理機構辦理查詢工作，如實提供相關資料，不得隱匿。金融機構協(xié)助復制存款資料等支付了成本費用的，可以按照相關規(guī)定向保險監(jiān)督管理機構收取工本費。對保險監(jiān)督管理機構查詢保險機構及相關單位和個人在金融機構賬戶的情況和內容，有關金融機構及其有關工作人員應當保密，不得告知被查詢保險機構及相關單位或者個人。
九、保監(jiān)局需要到異地查詢本轄區(qū)保險機構在轄區(qū)外開立賬戶的，可按本通知要求持相關手續(xù)直接到相關開戶金融機構查詢；需要查詢本轄區(qū)外保險機構在異地開立賬戶的，可以委托當?shù)乇１O(jiān)局進行查詢。保監(jiān)局需要查詢保險業(yè)以外的相關單位和個人在異地金融機構賬戶的，經(jīng)保監(jiān)會負責人批準后，可以直接到異地金融機構查詢。
十、保監(jiān)局和檢查人員違反本通知的規(guī)定進行查詢的，由保監(jiān)會依法追究有關人員的責任。金融機構和有關工作人員拒絕、阻礙保險監(jiān)督管理機構及其工作人員依法行使調查職權未按本通知的規(guī)定協(xié)助查詢的，或者向保險監(jiān)督管理機構提供虛假資料的，或者告知被查詢單位相關信息的，保險監(jiān)督管理機構可以將有關情況移送該金融機構的監(jiān)管機構依法處理，由有關金融監(jiān)管機構依法追究有關人員的責任，涉嫌犯罪的，依法移送司法機關處理。
以上各項規(guī)定請各級金融監(jiān)管機構、各金融機構認真貫徹執(zhí)行。對執(zhí)行中遇到的問題，請及時報告相應的金融監(jiān)管機構。
中國保險監(jiān)督管理委員會
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
來源：中國法律信息網(wǎng)
